Lokata na 8% z funduszem w BGŻ Optima

Bank BGŻ Optima zasłynął do tej pory bardzo dobrze oprocentowanym kontem oszczędnościowym i dla kontrastu bardzo upierdliwym sposobem logowania się za pomocą reliktu bankowości - tokena. Od niedawna ruszyła jednak ciekawa promocja, dzięki której możemy założyć 3 miesięczną lokatę z oprocentowaniem 8 proc. w skali roku. Na czym polega ta oferta?

Aby móc założyć lokatę 3 miesięczną z oprocentowaniem 8% w skali roku, należy nabyć dodatkowo w pakiecie jednostki uczestnictwa funduszy obligacyjnych Union Investment. Chodzi konkretnie o UniKorona Obligacje.

Proporcje podziału środków wyglądają 3:1, czyli w wariancie minimum 3000 zł inwestowane są w fundusz obligacyjny i 1000 zł lokowane jest na depozyt na 8%. W celu otwarcia lokaty, należy dokonać zakupu jednostek UniKorony Obligacje oraz zadzwonić na infolinie banku [801 280 280 (dla połączeń z telefonów stacjonarnych) lub  22 574 37 00 (dla połączeń z telefonów komórkowych)].

Jak możemy przeczytać na stronie BGŻ Optima, "W pierwszych 9 miesiącach 2012 roku fundusze UniKorona Obligacje, których jednostki mogą nabywać nasi klienci w ramach Lokaty z funduszem obligacji, osiągnęły stopę zwrotu na poziomie 9,4 proc. I choć historyczne wyniki nie gwarantują uzyskania takich samych zysków z jednostek uczestnictwa w przyszłości, to spodziewane obniżki stóp procentowych przez Radę Polityki Pieniężnej są pozytywnym sygnałem dla osób inwestujących w fundusze obligacji."

Sam od pewnego czasu jestem szczęśliwym posiadaczem jednostek uczestnictwa funduszu PZU Polonez Obligacji, który radzi sobie naprawdę dobrze, podobnie zresztą jak i inne fundusze dłużne.

(Kliknij w obrazek, źródło: Money.pl)

O szczegółach oferty, możecie poczytać tutaj. Dodam tylko, że fundusz UniKorona Obligacji możemy nabyć jak i później odsprzedać bez żadnych prowizji ze strony banku czy TFI. Jedyna opłata jaką ponosimy, jest opłata za zarządzania, "zaszyta" w cenie jednostki uczestnictwa.

Pozostaje mieć jednak nadzieję, że UniKoronie nie wypadnie w najbliższych miesiącach trup z szafy, który zniweluje wypracowane zyski. Skorzystacie z oferty?