Kwestie finansowe mają dzisiaj dla wielu osób priorytetowe znaczenie.
Niestety, wiedza na ich temat nadal jest dość mocno ograniczona, co sprawia, że
w niektórych przypadkach konieczne jest skorzystanie z usług profesjonalnego
doradcy. Oczywiście, w miarę możliwości należy decydować się na współpracę z
osobą kompetentną, posiadającą duże doświadczenie i renomę wśród klientów.
Obecnie, bardzo wielu doradców skupia się przede wszystkim na pomaganiu
klientom w wyborze odpowiedniego dla nich kredytu. Jest to bowiem jedna z
najpoważniejszych decyzji w życiu przeciętnego Polaka. Ich obowiązkiem jest
bieżące śledzenie wszystkich trendów i nowinek, jakie się pojawiają w branży
kredytowej, zwłaszcza, że banki wykazują z reguły elastyczne podejście do
przedstawianych ofert i chcąc być instytucjami konkurencyjnymi, bardzo często
je modyfikują. Naturalnie, można uważać, że wystarczy kalkulator
kredytu hipotecznego, by być w stanie samodzielnie podjąć decyzję. W
praktyce jednak jest to jedynie narzędzie uzupełniające posiadaną wiedzę. W
języku angielskim profesję tego rodzaju określa się również mianem „finance
planner”, co w przełożeniu na polski oznacza planowanie dyspozycji posiadanymi
środkami finansowymi. W Polsce termin „doradca finansowy” nadal jest ściśle
utożsamiany z oferowaniem i sprzedawaniem usług bankowych. Ten sposób
postrzegania jednak na szczęście się zmienia.
Bardzo ważne dla zdecydowanej większości klientów są potencjalne koszty
związane z działalnością doradców. Z racji tego, że jest to nadal stosunkowo
młody zawód, na polskim rynku nie wyklarował się standardowy cennik.
Najczęściej porada w odniesieniu do kredytów jest darmowa, ponieważ wynagrodzenie
doradcy pokrywa bank, z którym klient ostatecznie podpisze umowę. Wielu
specjalistów proponuje również całkowicie bezpłatną analizę finansową. W tym
przypadku jednak należy pokusić się o znalezienie osoby, która dba o swoją
markę, by mieć gwarancję, że analiza będzie naprawdę rzetelna i nie będzie
jedynie naprowadzeniem na konkretne rozwiązania finansowe.
