wtorek, 20 maja 2014
Doradztwo finansowe – czym jest?
Kwestie finansowe mają dzisiaj dla wielu osób priorytetowe znaczenie.
Niestety, wiedza na ich temat nadal jest dość mocno ograniczona, co sprawia, że
w niektórych przypadkach konieczne jest skorzystanie z usług profesjonalnego
doradcy. Oczywiście, w miarę możliwości należy decydować się na współpracę z
osobą kompetentną, posiadającą duże doświadczenie i renomę wśród klientów.
Obecnie, bardzo wielu doradców skupia się przede wszystkim na pomaganiu
klientom w wyborze odpowiedniego dla nich kredytu. Jest to bowiem jedna z
najpoważniejszych decyzji w życiu przeciętnego Polaka. Ich obowiązkiem jest
bieżące śledzenie wszystkich trendów i nowinek, jakie się pojawiają w branży
kredytowej, zwłaszcza, że banki wykazują z reguły elastyczne podejście do
przedstawianych ofert i chcąc być instytucjami konkurencyjnymi, bardzo często
je modyfikują. Naturalnie, można uważać, że wystarczy kalkulator
kredytu hipotecznego, by być w stanie samodzielnie podjąć decyzję. W
praktyce jednak jest to jedynie narzędzie uzupełniające posiadaną wiedzę. W
języku angielskim profesję tego rodzaju określa się również mianem „finance
planner”, co w przełożeniu na polski oznacza planowanie dyspozycji posiadanymi
środkami finansowymi. W Polsce termin „doradca finansowy” nadal jest ściśle
utożsamiany z oferowaniem i sprzedawaniem usług bankowych. Ten sposób
postrzegania jednak na szczęście się zmienia.
Bardzo ważne dla zdecydowanej większości klientów są potencjalne koszty
związane z działalnością doradców. Z racji tego, że jest to nadal stosunkowo
młody zawód, na polskim rynku nie wyklarował się standardowy cennik.
Najczęściej porada w odniesieniu do kredytów jest darmowa, ponieważ wynagrodzenie
doradcy pokrywa bank, z którym klient ostatecznie podpisze umowę. Wielu
specjalistów proponuje również całkowicie bezpłatną analizę finansową. W tym
przypadku jednak należy pokusić się o znalezienie osoby, która dba o swoją
markę, by mieć gwarancję, że analiza będzie naprawdę rzetelna i nie będzie
jedynie naprowadzeniem na konkretne rozwiązania finansowe.
5 komentarzy:
najgorzej chyba jest trafić na doradcę, który w swojej ofercie ma kredyty, bądź inne produkty, które nie są zbyt korzystne dla klienta, ale ma z nich dużą prowizję
Nic nie zastąpi uwagi i trzeźwego myślenia. Jeśli zaciągamy kredyt na 10 tys. zł i zgadzamy się na 2 tys. opłaty za "doradztwo"...
Pozdr.
To praca dla ludzi którzy oszukują ludzi.
Malinowski mam dobrego doradce z którym współpracuje kilka lat i nie narzekam, trzeba po prostu dobrze trafić z doradcami jest tak samo jak z innymi zawodami wśród lekarzy są źli i dobrzy :)
Doradca Finansowy jest dobrą opcją jeśli trafi się na prawdziwych ekspertów w dziedzinie, którzy naprawdę chcą pomoć.
Prześlij komentarz